Close

Not a member yet? Register now and get started.

lock and key

Sign in to your account.

Account Login

Forgot your password?

602 : Manajemen Underwriting

602 : MANAJEMEN UNDERWRITING


SASARAN :

Memberikan pengertian dan kemampuan mengaplikasikan persyaratan untuk mengelola akun underwriting asuransi kerugian melalui seleksi jenis bisnis dan merancang produk; menyusun kebijakan underwriting dari produk-produk dimaksud; menetapkan harga; mangelola eksposur; implementasi pengendalian operasional; penyusunan anggaran dan pemantauan hasil.

Pringkat
Pengetahuan
SELEKSI JENIS BISNIS DAN RANCANGAN PRODUK

Pengaruh sasaran perusahaan terhadap seleksi bisnis, sasaran keuangan dan
sikap etika 2
Sumber daya yang berkaitan dengan keahlian, sistem dan permodalan 2
Pentingnya biaya masuk dan keluar dari bisnis 3
Faktor lain yang mempengaruhi seleksi jenis bisnis dan jenis jaminan yang akan diberikan 2
Solvensi dan modal. 3
Kemauan dan kendala terhadap praktek underwriting di Inggris 3
Wewenang dari Departement of Trade and Industry./Departemen Keuangan RI. 3
Persyaratan yang berhubungan dengan jaminan wajib 2
Kontribusi penelitian pasar dalam menentukan :
 target pelanggan 2
 jaminan yang disediakan 2
 permintaan produk 2
 posisi kompetitif 2
Karakteristik dan cara kerja berbagai saluran distribusi. 1
Implikasi struktur pasar dan keunggulan untuk masuk ke pasar internasional 1
Otorisasi bisnis internasional 1
Persyaratan khusus dari program asuransi global 1
Ketersediaan dan biaya reasuransi 1
Hubungan antara cadangan keseimbangan reasuransi dan persyaratan permodalan 2

KEBIJAKAN UNDERWRITING TERHADAP PRODUK

Penetapan kriteria untuk :
- persyaratan polis 3
- penggunaan excesses, deductible, loadings & incentives (misal : long term agreement, no-claim discount, profit commission). 3
- first loss 3
- Scheme underwriting 3
Kendala internal dan eksternal :
 apa yang dijamin 2
 batas jaminan 2
 posisi pasar 2
 pertumbuhan bisnis baru 2
Hubungan kerja dengan fungsi manajemen klaim 2
Terbentuk dan pentingnya:
- Klasifikasi dan pengkategorian risiko 3
- Kriteria underwriting akseptasi dan perpanjangan 3
- Kriteria peningkatan kualitas risiko survai. 3
Identifikasi eksposur atas satu risiko dan satu kejadian 3
Pengaruh kondisi pasar yang dominan 3
Pentingnya EML dalam menetapkan kebijakan underwriting 3
Penggunaan binding authority dan line slip 3

MENETAPKAN HARGA

Suku Premi:
Sumber, tersedianya dan tipe data yang esensial untuk proses underwriting 3
Interpretasi dari hasil statistik 2
Perlakuan biaya reasuransi 2
Burning cost dan perlakuan klaim besar dan pengaruhnya terhadap suku premi 3
Penggunaan utama dari retrospective rating 2
Memperkirakan efek dari perubahan perundang-undangan, dan perubahan dari ekonomi, kondisi politik dan lingkungan 3

Metode Statistik:
Prinsip dan penggunaan suku premi berlaku surut (retrospective rating). 3
Homogenitas, frekuensi klaim dan sifat risiko 3
Kecocokan dan kegunaan statistik dan statistical modelling 2
Perbedaan antara tahun underwriting, tahun polis, tahun akutansi dan tahun
alender 3

Faktor Harga:
- premi risiko 3
- biaya, pengembalian modal, pendapatan investasi, pajak dan biaya perantara. 3
- analisa kompetitor 3

MANAJEMEN EKSPOSUR

Menghitung eksposur satu risiko dan satu kejadian 3
Pentingnya pengaruh musiman dan siklus serta menciptakan nilai tertinggi untuk penelitian eksposur 2
Agregat eksposur satu risiko dan satu kejadian 2
Agregat kerugian dalam satu tahun 2
Stabilitas keuangan, stabilitas rasio klaim dan/atau keuntungan, keseimbangan antara tipe bisnis dan penyebaran risiko yang dikehendaki dengan acuan :
- penggunaan layered covers dan deductibles 2
- batas akseptasi bruto dan net 2
- reasuransi 2

IMPLEMENTASI PENGENDALIAN OPERASIONAL

Kendala wewenang dan tingkat wewenang, termasuk chief executive sign-off 2
Audit kebijakan underwriting 2
Metode dalam menghadapi back-logs 2
Teknologi informasi dan implikasinya dalam manajemen akun 2

PENYUSUNAN ANGGARAN DAN PEMANTAUAN HASIL

Fluktuasi biaya klaim 3
Perubahan penetapan suku premi dan eksposur, pengaruhnya terhadap premi 3
Alasan pemantauan dan apa yang dipantau 3
Teknik pemantauan underwriting 3
Penggunaan informasi yang diperoleh dari pemantauan 3
Bantuan untuk :
- pipeline premiums 3
- klaim IBNR 3

PERINGKAT PENGETAHUAN

Untuk setiap sub-topik telah ditetapkan suatu peringkat pengetahuan secara numerik sebagai berikut :

1. Mengetahui latar belakang secara umum
2. Memahami unsur-unsur utama dari prosedur atau konsep serta penggunaannya
3. Sangat memahami dalam mengevaluasi konsep, hal-hal, kebijakan dan prosedur serta pengertian atas aspek-aspek terkait dan aplikasinya pada berbagai situasi.



KEPUSTAKAAN :

Bacaan Utama : 1. Coursebook 815 : Underwriting Management – The Chartered Insurance Institute, 2001

Bacaan Tambahan : 1. Undang-undang No.2 tahun 1992 tentang Usaha Perasuransian dan Peraturan Pelaksanaannya
2. Jurnal AAMAI
3. Buku/diktat yang diterbitkan oleh lembaga-lembaga pendidikan asuransi di Indonesia yang berhubungan dengan manajemen underwriting.